Accueil du client
- Accueillir et installer le client
- Proposer au client une boisson
- Recueillir ses besoins.
Présentation des garanties et appréciation du risque
- Présenter les garanties répondant aux besoins du client
- Proposer des garanties supplémentaires
- Recueillir les informations par le questionnaire
- Visite de risque.
Tarification et proposition d’assurance
- Edition de la proposition d’assurance
- Soumission de la proposition d’assurance au souscripteur pour accord.
Etablissement du contrat
- Emission du contrat
- Impression du contrat (et de l’attestation d’assurance et carte rose si le client a souscrit la garantie RC Automobile)
- Signature du contrat.
Encaissement de la prime
- Edition de la facture
- Encaissement de la prime
- Edition du reçu d’encaissement
- Autres formalités.
Archivage et classement du dossier
- Archiver numériquement le dossier
- Classer le dossier.
Gestion de la coassurance cédée
- Réception et étude de l’offre de coassurance
- Vérification tarifaire
- Négociation du taux de commissionnement de l’apériteur
- Encaissement de la prime.
Gestion de la coassurance acceptée
- Proposer une cession d’une partie du risque à des confrères
- Négocier le taux de commissionnement
- Faire signer le contrat par le client et par les autres coassureurs
- Encaisser la prime totale et reverser celles des coassureurs.