DECLARATION DE SINISTRE
- Remplir la fiche de déclaration de sinistres en indiquant toutes les informations requises.
- Saisir dans le logiciel de gestion les informations contenues dans la déclaration
- Ouvrir un dossier sinistre portant le N° généré par le logiciel
- Se déplacer sur les lieux du sinistre pour apprécier et réduire l’ampleur des dommages.
- Accuser réception et réclamer les pièces nécessaires dans les 48h
- Classer le dossier physique
TRAITEMENT DES DOSSIERS SINISTRES À NOTRE CHARGE
- Rédiger une fiche technique en précisant les circonstances du sinistre
- Analyser les garanties du contrat pour déterminer si le sinistre est dû
- Missionner un expert pour évaluer le coût du sinistre si l’offre nous incombe
- Authentifier les pièces reçues
- Présenter une offre de paiement au bénéficiaire
TRAITEMENT DES DOSSIERS SINISTRES RECOURS
- Rédiger une fiche technique en précisant la compagnie adverse et le montant de la réclamation
- Envoyer une mise en cause à la compagnie adverse avec toutes les pièces justificatives
- Relancer la compagnie adverse jusqu’à obtention des pièces de paiement
PAIEMENT DE SINISTRES
- Préparer une quittance de paiement.
- Etablir et délivrer le chèque de paiement au bénéficiaire
- Enregistrer le paiement dans le logiciel de gestion
CLÔTURE D’UN DOSSIER SINISTRE
- Enregistrer sur la côte, la date et le motif de clôture
- Saisir dans le logiciel de gestion les informations de clôture
- Classer le dossier sinistre
Le contrôleur comptable assure les taches suivantes :
- Contrôler le respect de la politique de souscription de la SAAR ;
- Contrôler l’existence et le respect des conventions de collaboration ;
- Contrôler la conformité des taux de commissions par rapport à la loi ;
- Contrôler l’utilisation des attestations et autres matériels de production ;
- Contrôler les autorisations de paiement de sinistres ;
- Contrôler le reversement des primes encaissées ;
- Contrôler l’enregistrement dans le logiciel ORASS des émissions, des encaissements et des sinistres (payés et à payer) ;
- Etablir les rapports de contrôle mensuels ;
- Réexaminer les dossiers de production reçus des unités ;
- Contrôler la tarification des contrats émis par les unités.
Accueil du client
- Accueillir et installer le client
- Proposer au client une boisson
- Recueillir ses besoins.
Présentation des garanties et appréciation du risque
- Présenter les garanties répondant aux besoins du client
- Proposer des garanties supplémentaires
- Recueillir les informations par le questionnaire
- Visite de risque.
Tarification et proposition d’assurance
- Edition de la proposition d’assurance
- Soumission de la proposition d’assurance au souscripteur pour accord.
Etablissement du contrat
- Emission du contrat
- Impression du contrat (et de l’attestation d’assurance et carte rose si le client a souscrit la garantie RC Automobile)
- Signature du contrat.
Encaissement de la prime
- Edition de la facture
- Encaissement de la prime
- Edition du reçu d’encaissement
- Autres formalités.
Archivage et classement du dossier
- Archiver numériquement le dossier
- Classer le dossier.
Gestion de la coassurance cédée
- Réception et étude de l’offre de coassurance
- Vérification tarifaire
- Négociation du taux de commissionnement de l’apériteur
- Encaissement de la prime.
Gestion de la coassurance acceptée
- Proposer une cession d’une partie du risque à des confrères
- Négocier le taux de commissionnement
- Faire signer le contrat par le client et par les autres coassureurs
- Encaisser la prime totale et reverser celles des coassureurs.